人保鑫盛纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

发布日期：2025-04-14 13:35    点击次数：185

                                    编制日期：2025 年 3 月 27 日                送出日期：2025 年 3 月 28 日          本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。          作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称       人保鑫盛纯债                基金代码     006638 基金简称 A     人保鑫盛纯债 A              基金代码 A   006638 基金简称 C     人保鑫盛纯债 C              基金代码 C   006639 基金简称 E     人保鑫盛纯债 E              基金代码 E   022593            中国人保资产管理有 基金管理人                            基金托管人    中国银行股份有限公司            限公司                             上市交易所及上 基金合同生效日    2018 年 12 月 25 日               暂未上市                             市日期 基金类型       债券型              交易币种          人民币 运作方式       契约型开放式           开放频率          每个开放日 基金经理       开始担任本基金基金经理的日期                 证券从业日期 刘伟         2023 年 07 月 21 日               2019 年 07 月 05 日 王之远        2025 年 03 月 25 日               2016 年 07 月 01 日 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略   请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况              本基金在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超越业 投资目标            绩比较基准的投资收益。               本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和            上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、            中小企业私募债券、可转换债券（含可分离交易可转债的纯债部            分）、可交换债券、央行票据、中期票据、同业存单、短期融资券、            超短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通            知存款、定期存款）、国债期货等以及法律法规或中国证监会允许本            基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基            金不投资股票、权证，也不参与新股申购或增发新股。因可转债与可 投资范围       交换债券转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分            离交易可转债而产生的权证，本基金将在其可交易之日起的 10 个交            易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，            基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投            资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的 80%。每个            交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金            或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值            的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款            等。              本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析 主要投资策略            以及对宏观经济的动态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主          要包括：类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选          择策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换公司债券投资策略、          资产支持证券投资策略、国债期货投资策略等投资管理手段，对债券          市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，          相机而动、积极调整。 业绩比较基准     中债综合全价（总值）指数收益率            本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股 风险收益特征          票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 人保鑫盛纯债 A  费用类型      份额（S）或金额（M）/持有期限（N）        费率/收费方式     备注                    M＜100 万              0.80%  申购费            100 万≤M＜300 万           0.50%  （前收   费）            300 万≤M＜500 万           0.30%                    M≥500 万             1000 元/笔                    N＜7 天                1.50%  赎回费            7 天≤N＜180 天             0.50%                    N≥180 天              0.00% 人保鑫盛纯债 C  费用类型      份额（S）或金额（M）/持有期限（N）        费率/收费方式     备注                    N＜7 天                1.50%  赎回费             7 天≤N＜30 天             0.50%                    N≥30 天               0.00% 人保鑫盛纯债 E  费用类型      份额（S）或金额（M）/持有期限（N）        费率/收费方式     备注                    N＜7 天                1.50%  赎回费                    N≥7 天                0.00%   注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费 用、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等 各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金 份额时收取。 认购费 C：C 类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。 认购费 E：E 类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。 申购费 C：C 类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。 申购费 E：E 类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类               收费方式/年费率或金额       收取方 别 管理费                     0.30%   基金管理人和销售机构 托管费                     0.10%   基金托管人 销售服 务费 C 销售服 务费 E 审计费               10,000.00 元   会计师事务所 信息披 露费       《基金合同》生效后与基金相关的信       息披露费用、会计师费、律师费、审       计费、诉讼费和仲裁费，基金份额持  其他费   有人大会费用，基金的证券交易费                        相关服务机构  用    用，基金的银行汇划费用，基金相关       账户的开户及维护费用，按照国家有       关规定和《基金合同》约定，可以在          基金财产中列支的其他费用。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 人保鑫盛纯债 A                            基金运作综合费率（年化）  持有期                                 0.54% 人保鑫盛纯债 C                            基金运作综合费率（年化）  持有期                                 0.84% 人保鑫盛纯债 E                            基金运作综合费率（年化）  持有期                                 0.64% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。  本基金的风险主要包括：  （1）市场风险  ①政策风险  ②经济周期风险  ③利率风险  ④购买力风险  ⑤再投资风险  （2）信用风险  （3）流动性风险  （1）根据本基金投资范围的规定，本基金主要投资于各类固定收益证券，无法完全规 避发债主体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造 成的信用风险；另外，如果持有的信用债出现信用违约风险，将给基金净值带来较大的负 面影响和波动。  （2）本基金投资国债期货，国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险， 包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加 本基金净值的波动性。  （3）本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小 企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较 大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所 持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。  （4）本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。 利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证 券收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合 理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为 基础资产未来现金流，现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的 资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险。 额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有 不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产 的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 （二）重要提示   中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存 在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。 五、其他资料查询方式   以下资料详见基金管理人网站   网址：http://fund.piccamc.com 客服电话：400-820-7999   （1）基金合同、托管协议、招募说明书   （2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告   （3）基金份额净值   （4）基金销售机构及联系方式   （5）其他重要资料 六、其他情况说明   无。